Прибыль в отчете есть, а денег на счете не хватает
По отчету компания работает в плюс, а платить поставщикам, сотрудникам или банку нечем. Показываем в цифрах, где осталась заработанная прибыль.
Услуга · XLSX + PDF report
Финансовый анализ бизнеса и отчетности ТОО
Прибыль в отчете есть, а денег не хватает? Проведем финансовый анализ и диагностику бизнеса в Казахстане: оценим финансовое состояние ТОО, сопоставим отчетность, разберем маржу, расходы, дебиторку, запасы и долг. Подготовим количественную оценку проблем и план действий.
Кому подходит
Для собственников и руководителей действующего бизнеса, которым нужно понять причины низкой рентабельности или кассовых разрывов.
Результат
Рабочий Excel, аналитический отчет и приоритизированные рекомендации с оценкой потенциального эффекта.
Анализ основан на данных клиента и не является аудитом, due diligence, налоговым или юридическим заключением. Рекомендации не гарантируют финансовый результат.
Если задача другая
Если нужен прогноз проекта для банка — финансовая модель. Если нужно проверить готовый Excel-файл — аудит модели.
Ситуации
Когда заказывают финансовый анализ
Выручка растет, а маржа и остаток денег — нет
Раскладываем маржинальность и расходы по периодам, продуктам или каналам — в той детализации, которую позволяют данные.
Регулярно возникают кассовые разрывы
Считаем денежный цикл и сопоставляем сроки поступлений с обязательными платежами.
Управленческая и бухгалтерская отчетность расходятся
Один и тот же показатель в двух отчетах выглядит по-разному, и неясно, какой цифре верить. По каждой существенной разнице записываем сумму, период и источник.
Впереди разговор с банком или инвестором
Считаем ликвидность, долговую нагрузку и DSCR, чтобы вы увидели свои цифры до переговоров. Решение о финансировании принимает банк или инвестор; анализ его не гарантирует и не заменяет аудит.
Состав результата
Что входит в финансовый анализ
Срок начинается после получения полного и пригодного комплекта исходных данных.
- Нормализация P&L и анализ динамики за 24–36 месяцев
- Маржинальность, структура расходов и точка безубыточности
- Ликвидность, долг, DSCR и предельная долговая нагрузка (debt capacity)
- Дебиторка, кредиторка, запасы и денежный цикл (cash conversion cycle)
- Факторный анализ проблем и сценарии улучшения
- 10–15 рекомендаций и план действий на 90 дней
Вопросы по задаче
На какие вопросы ответим
Куда уходят деньги при положительной прибыли?
Сопоставим прибыль и денежный поток, проверим влияние дебиторской задолженности, запасов, капитальных затрат и платежей по долгу.
Какие цифры в отчетности требуют объяснения?
Сверим предоставленные формы и расшифровки, выделим несостыковки и недостающие данные. Необъясненная разница требует проверки документов.
Какие действия рассмотреть в первую очередь?
В отчете расставим приоритеты по выявленным проблемам, оценим потенциальный эффект на доступных данных и подготовим план действий на 90 дней.
Пример финансовой диагностики бизнеса
Пример на синтетических данных показывает логику и структуру. Это не результат клиентского проекта.
Исходные данные
Какие данные нужны для анализа
- 01
Помесячная финансовая или управленческая отчетность
- 02
Расшифровки продаж, себестоимости и расходов
- 03
Реестры дебиторской и кредиторской задолженности по срокам (aging) и данные по складу
- 04
Графики кредитов, лизинга и обязательных платежей
Границы
Что не входит в анализ
- —
Аудиторское, налоговое или юридическое заключение
- —
Восстановление бухгалтерского учета
- —
Внедрение рекомендаций и функции внешнего CFO
- —
Гарантия достижения рассчитанного эффекта
Предварительная версия
Что вы увидите до полной оплаты
Резюме и два–три ключевых графика с предварительными наблюдениями.
Редактируемые файлы, открытые формулы и исходный код передаются после полной оплаты.
Перед заказом
Вопросы о финансовом анализе бизнеса
Не нашли ответ? Напишите — ответим в течение рабочего дня.
Сколько стоит финансовый анализ бизнеса?
Ориентир — 200 000–400 000 ₸. Точная цена зависит от структуры бизнеса, исходных данных, языка и срока и фиксируется до начала работы.
Сколько времени занимает финансовый анализ?
3–5 рабочих дней. Срок считается после получения полного и пригодного комплекта исходных данных.
Какие данные нужны для финансового анализа?
Помесячная финансовая или управленческая отчетность, расшифровки продаж, себестоимости и расходов, реестры дебиторской и кредиторской задолженности по срокам, данные по складу, графики кредитов и лизинга. Динамику анализируем за 24–36 месяцев.
Чем финансовый анализ отличается от аудита?
Анализ отвечает на управленческие вопросы: где теряется маржа, куда уходят деньги, хватает ли денежного потока на обслуживание долга. Он основан на данных клиента, не выражает аудиторское мнение и не подтверждает достоверность отчетности.
Можно ли показать отчет банку или инвестору?
Отчет — аналитический материал, подготовленный по данным компании. Его можно использовать в переговорах, но это не аудиторское заключение и не документ по форме банка. Состав пакета документов определяет банк или инвестор. Решение о финансировании остается за получателем.
Вы внедряете рекомендации или работаете как финансовый директор на аутсорсе?
Нет. Результат — рабочий Excel, отчет и план действий на 90 дней. Внедрение рекомендаций, восстановление учета и функции внешнего финансового директора в услугу не входят.
Полезно перед заказом
Материалы по теме
Проверьте состав документа, исходные данные и ключевые показатели до начала работы.
Куда уходят деньги бизнеса?
Пять проверок, которые помогают объяснить разницу между прибылью в отчете и остатком денег на счетах.
Финансовая диагностика бизнеса
Практическая последовательность анализа, которая помогает отделить финансовый симптом от его операционной причины.
Что банк проверяет в отчетности ТОО
Что регулятор требует от банка при анализе заемщика — юридического лица: когда нужны три формы с расшифровками и сверка с налоговой декларацией и как заранее проверить свои цифры.
Процесс
Пять этапов работы
- 01Бриф
- 02Состав и цена
- 03Разработка и контроль
- 04Предварительная версия
- 05Оплата и файлы
Комплексный финансовый анализ бизнеса
Получите оценку после короткого брифа
Опишите, что нужно подготовить и для кого. Ответим с оценкой стоимости и срока в течение одного рабочего дня.
Без загрузки конфиденциальных файлов и обязательства продолжать.